Unsere Leistungen

rund um die Finanzberatung

Baufinanzierung

Stellen Sie sich vor, Sie haben Ihre Traumimmobilie gefunden und benötigen nun die optimale Baufinanzierung, oder ...
Sie wohnen bereits in Ihrem Traumhaus, möchten dieses modernisieren und brauchen hierfür eine Anschlussfinanzierung.

Wir wollen Sie unterstützen:
Ob ein reines Bankdarlehen, eine Bausparfinanzierung oder eine Mischung aus beidem, mit Ihnen sichten wir die Gesamtsituation und entscheiden gemeinsam, welche Finanzierungsvariante für Sie die optimale Lösung darstellt.

Altersvorsorge

Es ist in aller Munde: Die gesetzliche Rente reicht zur Sicherung der Lebensstandards nicht mehr aus. Aus diesem Grund ist es wichtig, selbst Vorkehrungen zu treffen. Sie können mit einer rein privaten Altersvorsorge die Lücken schließen. Allerdings lässt sich hier der Staat mit ins Boot nehmen. Folgende Möglichkeiten stehen Ihnen zur Auswahl:

• Betriebliche Altersvorsorge: Vorteil durch Steuer- und Sozialabgabeersparnis sowie Zuschüsse vom Arbeitgeber

• Riester: Grundzulage 175€ pro Jahr, Kinderzulage 300€ pro Jahr (185€ für Kinder, die vor 2008 geboren sind)
Darüber hinaus können Sie die Beiträge steuerlich geltend machen (Maximal 2.100€ pro Jahr). Ist der Steuervorteil höher als die zustehenden Zulagen, bekommen Sie diese Differenz als Steuerrückerstattung.

• Basis- oder Rürup-Rente: Steuerlich begünstigte Form der privaten Altersvorsorge

Absicherung

Egal, ob Sie Ihr Vermögen (z. B.: KFZ, Hausrat, Wohngebäude) oder Ihre Gesundheit (z. B.: Kranken-, Pflege-, Berufsunfähigkeit, Todesfall) absichern möchten. Wir erstellen Ihnen ein passendes Angebot, das auf Sie bzw. zu Ihrer Situation passt.

Geldanlage / Vermögensaufbau

Wir bieten: strukturierte Anlagenempfehlungen aus allen gängigen Bankprodukten, sowie offene Investmentfonds und Goldsparpläne an.

Vermögensberatung

Bei den Finanzen hängt das große Ganze zusammen. Wird ein Bereich verändert, in dem dieser angestoßen, bearbeitet oder verändert wird, hat dies Auswirkungen auf alle anderen Bereiche.

Die Vermögensberatung als menschliche Hand
Jeder Finger steht für ein spezielles Thema. Die Themen hängen, wie bei einer Hand, zusammen und sollten immer als zusammenhängend betrachtet werden.

Der kleine Finger: Themen rund das Zahlungsmittel Geld
Der Ringfinger: Baufinanzierungs-Themen und Kredite
Der Mittelfinger: Versicherungsthemen
Der Zeigefinger: Staatliche Zuschüsse
Der Daumen: Themen, die mit Ihrem Lebensstandard zusammenhängen

Wenn wir zusammen mit Ihnen arbeiten, nutzen wir diese Methodik, um Ihren wünschenswerten Zustand zu erarbeiten und zu beleuchten, wo es Optimierungspotential gibt. Ihre Hand hilft dabei, die relevanten Faktoren in einen harmonischen Einklang zu bringen.

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